中海智選成長(zhǎng)混合型證券投資基金（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
中海智選成長(zhǎng)混合型證券投資基金（A類(lèi)份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月11日
送出日期：2025年11月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中海智選成長(zhǎng)混合 基金代碼 026005
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中海智選成長(zhǎng)混合A 下屬基金交易代碼 026005
基金管理人 中?；鸸芾碛邢薰? 基金托管人 財(cái)通證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 姚煒 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說(shuō)明書(shū)的“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、港股通標(biāo)的股票、存托憑證、債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。 本基金的投資組合比例為：本基金股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%；本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 1、大類(lèi)資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略：（1）行業(yè)精選策略；（2）A股投資策略；（3）港股通投資策略；（4）存托憑證投資策略；3、債券投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券以及可交換債券投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、衍生品投資策略：（1）股指期貨投資
策略；（2）國(guó)債期貨投資策略；（3）股票期權(quán)投資策略；7、同業(yè)存單投資策略；8、融資業(yè)務(wù)投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證1000指數(shù)收益率×75%＋恒生指數(shù)收益率(使用估值匯率折算)×5%＋中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的股票，一旦投資將承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度、交易規(guī)則差異等帶來(lái)的境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 1.20% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.48% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.24% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 1.50% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.60% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.32% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜180日 0.50% -
N≥180日 0.00% -
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用等費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中海智選成長(zhǎng)混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
- ——
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作
費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金主要風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1）本基金是混合型基金，本基金股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中港股通標(biāo)的
股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%，股市、債市的變化均將影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專(zhuān)業(yè)
研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類(lèi)證券的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定
風(fēng)險(xiǎn)。
2）本基金可投資港股通標(biāo)的股票，一旦投資將承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度、
交易規(guī)則差異等帶來(lái)的境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，如港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)等。
3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)
險(xiǎn)，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資
產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
4）本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
債券價(jià)格受所對(duì)應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)影響而波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等。
5）本基金可按照基金合同的約定投資股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)。期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)不同，采
取保證金交易，投資者的潛在損失和收益都可能成倍放大，風(fēng)險(xiǎn)較現(xiàn)貨市場(chǎng)更高。
6）基金合同生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案，如持續(xù)
運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。故
本基金面臨無(wú)法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型證券投資基金，投資組合主要由股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和債券等固定收益類(lèi)資產(chǎn)組成，證
券市場(chǎng)價(jià)格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、積極管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征
表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金還有啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中海智選成長(zhǎng)混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）的募集已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2025]2388
號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金
管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)
方法不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與本文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同。投資者在購(gòu)買(mǎi)本
基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)中海基金官方網(wǎng)站【www.zhfund.com】【客服電話：400-888-9788】
《中海智選成長(zhǎng)混合型證券投資基金基金合同》、《中海智選成長(zhǎng)混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《中海智選成長(zhǎng)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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